Образец заполнения 3-НДФЛ при покупке дома вы можете найти на нашем сайте. Если вычет вы получаете у работодателя, то 3-НДФЛ заполнять не нужно; 2-НДФЛ – справки о полученном доходе и уплаченном подоходном налоге вам нужно взять на каждом месте работы за каждый год, прошедший с года приобретения недвижимости (но не более трех лет). Если вы пенсионер, то 2-НДФЛ нужно брать и за 3 предыдущих календарных года перед покупкой квартиры. Для вычета у работодателя справки 2-НДФЛ не нужны.
документы, подтверждающие право собственности на дом и земельный участок; договор приобретения недвижимости – в данном случае это может быть договор купли-продажи, договор мены, договор приобретения имущества в долевую или совместную собственность; заявление о распределении вычета между супругами – при покупке дома в совместную собственность; заявление об использовании право на вычет несовершеннолетнего ребенка – если вы задействовали вычет вашего ребенка, то будьте готовы предоставить свидетельство о рождении ребенка, чтобы подтвердить родство;
Документы необходимые для налогового вычета
Основные необходимые документы для оформления налогового вычета через ИФНС: Заявление на налоговый вычет, оформляется на месте под контролем специалиста налоговой службы.
Заявление о перечислении денег на личный банковский счёт рекомендуется писать сразу, чтобы избежать дополнительной беготни.
Тоже пишется под контролем инспектора ИФНС. Сберегательная книжка и ее ксерокопия.
Удостоверение личности вместе с копией. ИНН. Декларация по форме 3 – НДФЛ. Гражданин, получающий льготу, может:
- Заполнить на сайте ИФНС самостоятельно. Также расположена инструкция по оформлению документа. Обратиться за помощью специалиста. Данная услуга платная.
Справка 2- НДФЛ о с места трудоустройства.
Если на протяжении года человек трудился в нескольких организациях или работает по совместительству, нужно взять справки у всех работодателей.
Документы для вычета
Если приобретение квартиры производилось с помощью ипотеки (или жилищного кредита) и производится возврат денег по уплаченным процентам, то дополнительно представляются:
- Кредитный договор с банком. В ИФНС подается договора.
- Справка об удержанных процентах за год (ее Вы получаете в банке, который выдал Вам кредит). В ИФНС подается оригинал справки. Заметка: некоторые налоговые инспекции могут также запросить копии платежных документов, подтверждающих факт оплаты кредита (квитанции, чеки, платежные поручения, выписки и т.п.).
В случае покупки имущества супругами в совместную собственность дополнительно предоставляются:
- Копия свидетельства о заключении брака.
- Заявление об определении долей. В ИФНС подается оригинал заявления.
Образец заявления Вы можете скачать здесь: ;
В случае получения налогового вычета за ребенка дополнительно
Налоговый вычет за квартиру: полная инструкция
Если вы ИП на УСН, то НДФЛ вы не платите — там другой налог с доходов и для вычета он не подходит. Если вы нерезидент, вам не дают вычет.Есть несколько видов вычетов. Например, бывают социальные, имущественные, профессиональные, стандартные и инвестиционные.
При покупке квартиры вы получаете право на имущественный вычет.
Правила, которые действуют для налогового вычета при покупке недвижимости, для других видов не работают.Кроме возврата подоходного налога при покупке квартиры есть возврат при продаже — это другое, не перепутайте. Они не заменяют и не отменяют друг друга.Когда речь идет о вычетах, используют два понятия: сумма вычета и сумма налога к возврату.
Сумма вычета — это на сколько государство разрешает вам уменьшить свои доходы при покупке квартиры. Сумма НДФЛ к возврату — сколько фактически вам вернут денег из бюджета. Если упрощенно, сумма возврата — это 13% от суммы вычета.
Документы для оформления налогового вычета за жилье
рублей.
Копия договора о приобретении жилья.
Копия акта о передаче жилья налогоплательщику. Копии платежных документов, подтверждающих факт уплаты денежных средств налогоплательщиком (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы).
Заполненная декларация 3-НДФЛ на покупку жилья.
Справка 2-НДФЛ с места работы (если вы подаете заявление на возврат НДФЛ за 2020 год, то справка необходима именно за 2020 год.
Нести справку 2-НДФЛ за неполный 2020 год не нужно). Копия кредитного договора, если жилье покупалось в
Возврат налога при покупке квартиры.
Копия паспорта (главной страницы и страницы с действительной пропиской). Копия ИНН. Заявление на возврат НДФЛ.
Кто имеет право на налоговый вычет?
налоговым вычетом вы имеете право воспользоваться только один раз в жизни, и не важно, в какую цену обошлись вам квадратные метры.
Например, если жилье было куплено за 500 000 рублей, то максимальная сумма, на которую вы сможете рассчитывать равняется 13-ти процентам от 500 000, т.е. 65 000 рублей. И на этом все! Если же вы приобретали жилье после 1 января 2014 года, то вы можете рассчитывать на многократный возврат налога, но в пределах 260 000 рублей, так как максимальная сумма, установленная государством для возврата денег с покупки недвижимости, равняется двум миллионам рублей. Более подробно о том, сколько денег можно вернуть, а также разбор конкретных примеров читайте дальше в этой статье.
Итак, на какую сумму государственной компенсации вы можете рассчитывать
Документы для получения налогового вычета при покупке квартиры
Вернуть часть подоходного налога могут новоселы, которые приобрели квадратные метры за наличный расчет или оформившие ипотечный договор.
Помимо суммы равной 13% стоимости самой квартиры, обладатели ипотеки смогут вернуть еще и часть процентов. Использовать вычет можно при:
- строительстве дома;
- наличия подтвержденных затрат на ремонт и отделку.
- приобретении любой жилплощади;
Собственник жилья имеет право вернуть только ту сумму налога, которую он фактически перечислил в бюджет.
Документы для налогового вычета при покупке квартиры можно подавать в налоговую инспекцию с момента ее приобретения.
Налог, уплаченный в казну, за годы, предшествующие покупке, вернуть нельзя. Если гражданин зарабатывает немного, то за один год все средства получить не получится, остаток переносится на следующий налоговый период.
Количество лет подачи декларации зависит от размера
Какой список документов необходим для получения налогового вычета за квартиру
Имущество, приобретенное после этой даты, будет попадать под действие новой статьи. Кто приобрел жилое имущество ранее 2014 года, закон предусматривает возможность получить вычет .
Сумма, с которой полагается льгота, осталась прежней, то есть 2 млн. рублей. Например, если в договоре указана сумма, которую покупатель оплатил за жилье, в размере 1,5 млн., то рассчитывать можно только на получение 195 000 рублей.
На этой сумме получение вычета закончится.
После вступления в силу новых поправок, ситуация с получением вычета изменилась в положительную сторону. Например, жилье покупалось после начала 2014 года, на сумму 1,3 млн. рублей и получен вычет равный 169 000 рублей.
Остаток в размере 91 000 рублей можно будет получить при покупке новой жилой недвижимости.
ИнфоПри этом количество сделок не будет иметь значение, так как, достигнув по выплатам максимума в 260 000 рублей, гражданин теряет право на получение вычета. Получить вычет можно не только за предыдущие года, но и за предстоящие.
Документы для получения имущественного вычета
Понадобится оригинал.Если вы купили жилье, находясь в браке, к документам для получения имущественного вычета нужно добавить еще два: копию свидетельства о браке и заявление о распределении вычета между супругами.
В заявлении нужно указать, в каких пропорциях вы с супругом договорились разделить льготу, чтобы каждый мог ее получить.Например, вы купили квартиру за 4 миллиона рублей.
Имущественный вычет можно получить только с 2 миллионов. Если квартира куплена в браке, право на льготу имеют оба супруга — каждый из вас сможет вернуть 260 тысяч налога, если в заявлении вы договорились о распределении льготы в пропорции 50 на 50.Родители могут увеличить вычет до максимального, получив его за своего несовершеннолетнего ребенка.Например, квартира стоимостью 3 миллиона рублей находится в совместной собственности матери и ребенка. Матери принадлежит 50% жилплощади, но вернуть вычет она сможет с 2 миллионов, увеличив сумму за счет доли ребенка.
Налоговый вычет при покупке квартиры/дома/земли
Заметка: для жилья, приобретенного ранее 2008 года, максимальная сумма на вычет составляет 1 млн. руб. За каждый год Вы можете вернуть не больше, чем перечислили в бюджет подоходного налога (около 13% от официальной зарплаты). При этом возвращать налог Вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернете всю сумму целиком (см.
) В случае приобретения жилья в ипотеку до 1 января 2014 года, подоходный налог с расходов по уплате ипотечных процентов возвращается в полной мере, без ограничений.
Если же жилье было приобретено с помощью ипотечных средств после 1 января 2014 года, то вычет по процентам ограничен суммой — 3 млн.рублей (те. вернуть с ипотечных процентов Вы можете максимум 3 млн.руб.
Документы для налогового вычета
квартиры
- ИНН физического лица (продавца) квартиры
- договор купли-продажи квартиры
- расписка о получении денег
- акт приема-передачи квартиры
- декларация по форме 3-НДФЛ
- заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественного вычета
- заявление на имя начальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога на ваш личный счет
- паспорт физического лица (покупателя) земельного участка с жилым домом
- ИНН физического лица (покупателя) земельного участка с жилым домом
- договор купли-продажи земельного участка с жилым домом
- свидетельство на право собственности земельного участка
- свидетельство на право собственности
Документы для налогового вычета за квартиру
д.
x 13%=390 тыс.руб.). При покупке дорогого жилья часто бывают ситуации, когда сумма, возвращенная по ипотечным процентам, превышает возврат по непосредственному приобретению жилья. Обратите внимание! В зависимости от ситуации, к обязательному списку, который приведен выше, добавляются еще дополнительно документы.
- Договор целевого займа или банковского кредита. Он предоставляется для возврата 13% по ипотечным процентам (). К нему необходимо приложить подтверждение уплаты процентов: копии чеков, выписку со счета, справку банка об исполнении платежных обязательств.
- Платежные документы по затратам на отделку и ремонт.
- о распределении размера вычета.
- свидетельство о браке (копия);
Если гражданин хочет воспользоваться правом, предусмотренным , и оформить вычет за своего несовершеннолетнего ребенка (родного или опекаемого), к стандартному пакету документов прибавится:
- акт о назначении опекуна.
- свидетельство о рождении ребенка;
- декларация вообще
Список документов для налогового вычета по разным направлениям
Однако, в нее входит и покрытие затрат по возвратам налога социальной направленности иных разновидностей, таких как:
- страхование и тому подобное.
- компенсация внесения средств на накопление пенсионных;
- покрытие расходов, связанных с получение образования;
Из этого списка, тем не менее, существует исключение.
Если лечебные услуги, которые получал гражданин, входят в перечень дорогостоящих, величина компенсации по ним указанной выше суммой не ограничивается. Список искомых наименований, названных дорогостоящими, пополняется ежегодно, поэтому после прохождения процедур мы рекомендуем вам с ним ознакомиться. Вполне возможно, что вы сможете получить возврат ранее переданного в бюджет государства налога в большей величине, чем рассчитывали изначально.